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浙江省温州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2013）浙温刑初字第84号 公诉机关浙江省温州市人民检察院。 被告人赵××。因涉嫌犯集资诈骗罪于2012年9月18日被刑事拘留，同年10月11日被逮捕。现押于温州市鹿城区看守所。 指定辩护人黄甲。 温州市人民检察院以温检刑诉一（2013）20号起诉书指控被告人赵××犯集资诈骗罪，于2013年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市人民检察院指派代检察员黄某出庭支持公诉，被告人赵××及指定辩护人黄甲到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市人民检察院指控：2009年1月至2011年11月期间，被告人赵××虚构投资、资金周转等多种名目，以高额利息为诱饵，向被害人周甲、王甲等九人非法集资人民币1580万元。集资所得除归还集资款本息外，主要用于偿还利息等。至案发时，尚有1218.805万元无法归还。2012年9月18日，赵××主动向公安某某投案。公诉人就上述指控的犯罪事实向本院提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、调取证据清单、借据、银行凭证、交易明细、银行存款、汇款祥单、保险投保单、定金收条、归案经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人赵××的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。赵××有自首情节。 被告人赵××对起诉书指控的事实没有异议。其辩护人辩称，赵××有自首情节，系初犯，当庭认罪，主观恶意不深，请法庭从轻处罚。 经审理查明：2009年1月至2011年11月间，被告人赵××因生意亏空及家庭没有经济来源的情况下，虚构投资、资金周转等为由，并以高额利息为诱饵，向被害人周甲、王甲等9人非法集资人民币1580万元。所集资金大部分用于还本付息及个人挥霍。至案发时，尚有人民币1214.305万元无法归还。具体如下： 1、被告人赵××骗取被害人周甲人民币55万元，案发前已支付利息7.1万元。 2、被告人赵××骗取被害人王甲人民币430万元，案发前已支付利息53.4万元。 3、被告人赵××骗取被害人孙某某民币180万元，案发前已支付本金22.7万元、利息21万元。 4、被告人赵××骗取被害人王曼某某民币325万元，案发前已支付利息30万元。 5、被告人赵××骗取被害人金某某人民币20万元，案发前已支付利息6.5万元。 6、被告人赵××骗取被害人周乙人民币40万元，案发前已支付利息95950元。 7、被告人赵××骗取被害人叶苏某某民币400万元，案发前已支付本金170万元、利息16万元。 8、被告人赵××骗取被害人舒某某人民币20万元，案发前已支付利息5.4万元。 9、被告人赵××骗取被害人董丽某某民币110万元，案发前已支付利息24万元。 2012年9月18日，被告人赵××向公安某某投案自首。 上述事实，有公诉人列举的下列证据予以证明： （1）被告人赵××的供述，供认自己于2006年以前做生意亏损，后只好借款还本金和利息。2009年1月份开始至今一直没有工作，没有经济来源，全部是靠借款拿来费用，主要用于支付高额利息、归还本金，平时消费，还有购买个人保险等。自己都是以资金周转向他们借钱的，平时也有讲是用于投资生意和购店。自己在中国人寿温州分公司投了大约有二十多份的保险，全部是自己投保的。大约需要二十五万元支出。已经清算的保险单在人寿公司做抵押贷款50万元之后，由于没有钱还所以将投保单清算还贷款，清算后只拿回10万多元，还给孙某了。自己向周甲借款55万元，月利息2分，已支付7.1万元利息，本金至今没有支付；向王乙借款325万元，月利息2分，利息已支付30万元；向孙某借款180万元，月利息3分，已支付利息21万元及部分本金，还欠157.3万元；向王甲借款430万元，月利息3分，已支付利息53.4万元；向叶甲借款400万元，月利息4分，已支付本金170万元、利息16万元，还欠230万元；向舒某某借款20万元，月利息3分，已支付利息5.4万元，还欠20万元；向周乙借款40万元，已支付利息95950元；向金某某借款20万元，已支付利息6.5万元；向董甲借款110万元，已支付利息24万元。自己于2012年9月18日向公安某某投案。 （2）被害人周甲的陈述，证实自己在2010年8月1日借款给赵玲某某民币25万元，月利息2分。2011年6月29日借款给赵××25万元，月利息2分。2011年8月30日借款给赵玲某某民币5万元，月利息2分，共计55万元至今没有拿回，所以来报案的。自己至今已经拿到7.1万元利息。赵××从2011年9月份后开始没有支付利息了。后来自己遇到赵××，她称自己在连云港××××等地都有房某和店面。赵××向自己借钱甲讲和其嫂子一起做药材生意，与其哥哥在南宁做房地产生意等。 （3）被害人王甲的陈述，证实自己于2010年10月15日借款给赵玲某某民币100万元，月利息3分；2011年4月15日借款给赵玲某某民币50万元，月利息3分，同年8月23日借款给赵玲某某民币50万元，月利息3分，同年9月12日借款给赵玲某某民币180万元，月利息3分。赵××共欠自己430万元，已支付利息53.4万元。赵××向自己借钱某某与其嫂子做药材生意，其哥哥在南宁做房地产生意，她有股份在里面，并称在义乌有店面投资等。自己通过工行、农行、建行汇款给赵××。 （4）被害人孙某的陈述，证实2010年9月16日自己借款给赵玲某某民币80万元，月利息2分。2011年8月17日自己借款给赵玲某某民币100万元，月利息3分。自己从赵××那里已经拿回20多万元本金，现在还欠自己157.3万元。自己拿到利息是21万元。赵××借钱的用途讲和哥哥在南宁做房地产生意。义乌有二间店面投资来。自己还购买了欧某某二期一幢1903室的房某，这房某实际是租赁过来的。 （5）被害人王乙的陈述，证实赵××于2010年向自己借钱，说是做生意周转用，并说好月利息1.5分，当时自己借给她60万元，利息每月都准时给自己。2011年4月赵××和自己说在义乌要买下一批店面，需要资金，自己又借给她100万元，并讲好月利息2分。同年5月份赵××说她哥哥在南宁搞房地产，项目很好，她也要投资部分，自己又借给她155万元，利息也是2分。同年6月份赵××说自己银行还贷向自己借了60万元，后自己要回45万元，这60万元没有借据。赵××一共向自己借了325万元。自己已经拿到利息30万元。 （6）被害人金某某的陈述，证实赵××是通过周甲对自己讲，赵××需要钱，她主要投资药材生意和南宁房地产生意以及儿子开的家具城生意，就这样自己在2009年6月1日借款给赵××5万元、2009年9月24日借款给赵××5万元、2010年12月7日借款给赵××10万元，月利息是前扣的，当时是三张借据，在2011年8月1日重新打了一张借据，月利息2分。自己通过工行、建行等三个银行汇款给赵××。自己已拿回利息约人民币6.5万元。 （7）被害人周乙的陈述，证实自己于2010年8月1日借款给赵玲某某民币20万元，月利息2分；同年11月1日借款给赵玲某某民币10万元，月利息2分；2011年4月1日借款给赵玲某某民币5万元月利息2分，共计40万元至今没有拿回。自己已拿回利息95950元。赵××讲拿钱去做投资生意。 （8）被害人叶甲的陈述，证实自己于2011年7月7日借款给赵玲某某民币200万元，月利息4分；同年8月24日又借款给赵玲某某民币200万元，月利息4分。赵××已经还了170万元，共计230万元未拿回。自己已经拿回16万的利息。赵××借钱甲说其儿子进家具急需用钱进货周转一下，赵××第一次拿过去后用了二个月，确实也还给自己170万元，第二次拿过去后连本金和利息都没有了。 （9）被害人舒某某的陈述，证实自己于2010年11月20日借款给赵玲某某民币20万元，利息3分。自己已经拿到利息5.4万元。赵××称自己的兄弟在南宁开房地产，还有讲自己儿子开家具店，同时称自己有二套房某，叫自己钱借给她。 （10）被害人董甲的陈述，证实自己于2010年12月13日借款给赵玲某某民币80万元，月利息3分。2011年9月16日借款给赵玲某某民币30万元利息3分，共计110万元至今没有拿回。自己已经拿到利息24万元。赵××称自己投资房地产，购买欧某某二期1幢1903室房某某义乌购买店面向自己借钱乙转。 （11）证人董某的证言，证实自己欧某某二期1幢1904室的房某是2012年8月份出售的，价格是413万，钱拿到后全部还自己母亲赵××欠下的债务了，其中还林某某341万元、王丙50万、自己老婆郑某某的朋友20万元、中介费2万。该房某是2008年5月份购买的，购买的价格是310万元，后来产权名字是写自己和老婆郑某某的名字，当时大部分钱是从母亲卡里打出来，可是这钱是自己原来在黄乙AAA水钻店赚来的钱丙在母亲那里，具体金额讲不出来。 （12）证人陈甲的证言，证实2012年7月23日自己与董某签订房屋买卖合同，并支付30万元的定金。2012年8月1日到温州市华某公证处公证后，当日支付383万元余款。买房某的地址是鹿城区欧某某二期1幢1904室，总价是413万元。按照买卖合同30万元定金打入中介叶乙的账户，然后被董某拿走了。余款383万元是转账到董某农某某用社的卡里（6228580399053228990） （13）证人林某某的证言、借据，证实赵××欠自己450万元，她将其儿子董某居住的房某（温州市××城安置房××地××室）抵押给自己。2012年8月1日董某将房某卖了后还给自己332万元，还欠自己118万元。2010年1月份开始月利息是3分，在这之前月利息是2分。她当时借钱的时候说自己需要资金周转。 （14）证人李某某的证言，证实2012年8月1日董乙款51万元给自己，他称自己鹿城农村合作银行的卡没有，是借自己的卡用一下，所以51万元转入和转出自己不知道，后来才知道是转给王丙的，是自己现在的老板。听说董某的母亲欠王丙的钱。 （15）借条、银行转账凭证，分别证实被告人赵××向被害人周甲、王甲、孙某、王乙、金某某、周乙、叶甲、舒某某、董甲等人借款的事实。 （16）个人保险投保单，证实被告人赵××在中国人寿保险股份有限公司共投保12份，共计人民币41.339万元。 （17）房屋买卖合同、委托书、公某某，证实姜某、尚某平委托陈乙将坐落在温州市××城安置房××地××室出卖给陈甲、陈丙。2012年7月23日，董某与陈甲签订房屋买卖合同，总售价为413万元，陈甲并支付30万元的定金。 （18）银行汇款记录，证实2012年7月23日，陈甲汇给款给叶乙30万元；2012年8月1日，陈甲汇款给董某383万元；陈丁汇款给叶乙3万元。 （19）定金收条、收款凭证，证实2012年8月1日，董某收到陈甲购买欧某某二期1幢1904室房屋款人民币4130000元。 （20）银行记录，证实2012年8月1日，陈甲汇给董某383万元，董乙给林某某332万元，汇给李某某51万元。（21）银行存款、汇款详单，证实被告人赵××银行账户资金往来情况。 （22）公安某某出具的归案经过情况，证实被告人赵××的归案经过情况。 （23）公安某某出具的户籍证明，证实被告人赵××的身份情况。 以上证据经庭审质证，被告人赵××及辩护人均没有异议。经审查，公诉人列举的上列证据均合法、有效，并能够互相印证证实本案的事实，本院予以确认。 本院认为，被告人赵××以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人赵××案发后能够投案自首，可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十六条第一款的规定，判决如下： 一、被告人赵××犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币40万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月18日起至2027年9月17日止。罚金款限于本判决生效后一个月内交付本院） 二、责令被告人赵××退赔一切违法所得返还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 孙彭聃 代理审判员 占长斌 人民陪审员 池万春 二〇一三年七月三十日 书 记 员 孟佳宁 |
