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（2013）金刑初字第661号 公诉机关上海市金山区人民检察院。 被告人杨某某，男，中专文化，无业。2013年1月23日因本案被取保候审。现在暂住地。 上海市金山区人民检察院以沪金检刑诉〔2013〕627号起诉书指控被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，于2013年8月7日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派代理检察员赵某某某某出庭支持公诉，被告人杨某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2009年12月至2013年1月期间，被告人杨某某明知自己不具备经济偿还能力，仍以本人名义使用虚假的收入证明等资料向多家银行申领信用卡，并持卡透支消费、取现，至案发时透支本金共计人民币35,403.86元，经各银行多次催收超过三个月仍不归还。具体如下： 1、2009年12月，被告人杨某某向上海农商银行申领了卡号为6226111660296120的信用卡1张，至案发时共透支本金人民币5,824.94元，经银行多次催收超过三个月仍不归还。 2、2011年1月，被告人杨某某向兴业银行申领了卡号为4512890647440103的信用卡1张，至案发时共透支本金人民币14，100元，经银行多次催收超过三个月仍不归还。 3、2011年1月，被告人杨某某向上海浦东发展银行申领了卡号为62222777600115374的信用卡1张，至案发时共透支本金人民币4,485.7元，经银行多次催收超过三个月仍不归还。 4、2011年1月，被告人杨某某向广发银行申领了卡号为5201521352357801的信用卡1张，至案发时共透支本金人民币10,993.22元，经银行多次催收超过三个月仍不归还。 2013年1月22日，被告人杨某某被公安机关抓获，其到案后如实供述了上述事实并积极退缴赃款。 上述事实，被告人杨某某在开庭审理过程中亦无异议，且有上海农商银行、兴业银行、上海浦东发展银行、广发银行出具的报案书及相关银行卡申请资料、交易明细、催收记录，还款凭条、信用卡对账单，公安机关出具的人口基本信息、抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨某某以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，共计人民币35,403.86元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人杨某某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人杨某某积极退缴赃款，有悔罪表现，可以宣告缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 杨某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。） 二、退缴的赃款发还相关被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 朱纪红 代理审判员 张 鹿 人民陪审员 吴卫华 二〇一三年八月十三日 书 记 员 秦晓英 |
