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（2013）闵刑初字第1195号 公诉机关上海市闵行区人民检察院。 被告人陈a，男，X年X月X日出生于X，汉族，高中文化，无业，户籍所在地X；因本案于2013年5月23日被刑事拘留，同年6月26日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。 辩护人谭a，上海A律师事务所律师，由上海市闵行区法律援助中心指派。 上海市闵行区人民检察院以沪闵检刑诉[2013]1221号起诉书指控被告人陈a犯信用卡诈骗罪，于2013年7月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派代理检察员叶萍出庭支持公诉，被告人陈a及辩护人谭a到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控： 2008年4月至2008年11月间，被告人陈a明知无还款能力而先后向5家银行申领信用卡，至案发，其持卡透支本金共计人民币115,781.16元，经发卡银行多次催收后仍不归还。具体事实如下: 1、2008年4月，被告人陈a向B银行股份有限公司(以下简称“B银行”)申领信用卡(卡号：X)，至2009年2月恶意透支本金计人民币2,659.60元，经发卡行两次发出催收函，仍不归还。 2、2008年6月，被告人陈a向C银行股份有限公司(以下简称“C银行”)申领信用卡(卡号：X)，至2009年1月恶意透支本金计人民币35,949.16元，经发卡行两次发出催收函，仍不归还。 3、2008年6月，被告人陈a向D银行股份有限公司(以下简称“D银行”)申领信用卡(卡号：X)，至2008年12月恶意透支本金计人民币3,743元，经发卡行两次发出催收函，仍不归还。 4、2008年6月，被告人陈a向E银行(以下简称“E银行”)申领信用卡(卡号：X)，至2009年8月恶意透支本金计人民币48,709元，经发卡行两次发出催收函，仍不归还。 5、2008年11月，被告人陈a向F银行(以下简称“F银行”)申领信用卡(卡号：X)，至2009年1月恶意透支本金计人民币24,720.40元，经发卡行多次催收，仍不归还。 2013年5月23日，被告人陈a被公安机关抓获后如实供述了上述事实。 案发后，被告人陈a家属向E银行代为退赔人民币48,700元。 上述事实，被告人陈a在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位B银行、C银行、D银行、E银行、F银行分别提供的《报案材料》、《信用卡申请表》、《账户历史交易明细表》、《催收记录》等书证，证人薛a的证言，E银行业务受理单，公安机关的《工作情况》、《抓获经过》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈a以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，共恶意透支本金人民币11.5万余元，且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈a到案后能如实供述其罪行，依法可以从轻处罚；其家属能代为退赔部分赃款，依法可酌情从轻处罚。公诉机关的指控成立，本院予以确认。辩护人以被告人陈a系初犯、认罪较好等为由，请求对陈从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈a犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月23日起至2018年5月22日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。） 二、追缴被告人陈a的违法所得发还各被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送（寄）往本院立案庭。 审 判 长 潘丙林 书 记 员 金 渊 人民陪审员 蔡全荪 二〇一三年八月十三日 书 记 员 马贝妮 |
