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（2013）闸刑初字第859号 公诉机关上海市闸北区人民检察院。 被告人徐**，男。因本案于2012年7月26日被取保候审，2013年7月10日被继续取保候审。 上海市闸北区人民检察院以沪闸检刑诉〔2013〕867号起诉书指控被告人徐**犯信用卡诈骗罪，于2013年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员赵晓平出庭支持公诉，被告人徐**到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市闸北区人民检察院指控，2007年至2008年期间，被告人徐**在无固定收入的情况下，分别向中国工商银行、中信银行、中国光大银行申领信用卡，明知没有还款能力仍持卡透支使用上述信用卡。截至案发，徐**共透支金额人民币（以下币种均为人民币）20，612.89元，其中中国工商银行信用卡透支本金5，204.2元，中信银行信用卡透支本金9，751.69元，中国光大银行信用卡透支本金5，657元，经上述银行多次以信函、电话等催收超过三个月，仍不归还所欠款项。 2012年7月26日，被告人徐**被公安机关抓获，其到案后如实供述了上述事实。 另查明，案发后，被告人徐**向中信银行偿还17，141.64元，向中国工商银行偿还5，204.2元，向中国光大银行偿还5，657元。 上述事实，被告人徐**在庭审中不持异议，且有被害单位中国工商银行、中信银行、中国光大银行提供的《报案书》、《申请资料》、《交易明细》、《催收记录》、《情况说明》，证人张*、戴**、黄*的证言，上海市公安局城市轨道交通分局出具的《接受刑事案件登记表》、《到案经过》，被告人徐**提供的《中国工商银行个人业务凭证》、《拉卡拉交易凭条》，被告人徐**的供述及其户籍资料等证据予以证实。上述证据，均经庭审质证，查证属实，证据确实、充分，应予认定。 本院认为，被告人徐**以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行两次催收超过三个月后，仍不归还透支款项，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐**到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人徐**向发卡银行偿还全部透支本金，可以酌情从轻处罚。根据被告人徐**的犯罪情节、悔罪表现及社会危害性，可对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐**犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑五个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。） 二、退赔的违法所得，分别发还中信银行、中国工商银行、中国光大银行。 徐**回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 杨 坤 二〇一三年八月十五日 书 记 员 严艳雯 |
