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（2013）长刑初字第547号 公诉机关某区人民检察院。 被告人朱某（曾用名XXX），女。 某区人民检察院以沪长检刑诉[2013] XXX号起诉书指控被告人朱某犯信用卡诈骗罪，于2013年8月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。某区人民检察院指派代理检察员杨某出庭支持公诉，被告人朱某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2012年2月，被告人朱某在某区向某银行申领一张卡号为37024704202XXXX的信用卡，后开卡透支消费取现。被告人朱某截止2012年7月24日最后一次还款后，尚欠本金人民币47,901.74元，经发卡银行多次催收超过三个月仍未归还。 2013年4月15日，被告人朱某接公安机关电话通知后主动投案并如实供述了上述事实。 案发后，被告人朱某向某银行还款人民币2,000元，并在本案审理期间退缴违法所得人民币10,000元。 上述事实，被告人朱某在开庭审理过程中亦无异议，且有某银行提供的报案材料、信用卡申请材料、交易明细、催收记录，银行转账凭证、代管款收据，公安机关出具的案发经过表格、情况说明及户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，定性正确。被告人朱某接公安机关电话通知后主动投案并如实供述其罪行，依法认定为自首，予以从轻处罚。被告人朱某退缴部分违法所得，酌情从轻处罚。据此，为保护公私财产所有权和维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项及第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳完毕。） 二、扣押在案的违法所得人民币一万元发还被害单位某银行；责令被告人退赔其余违法所得后发还被害单位。 朱某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 代理审判员 刘华锋 二〇一三年八月二十日 书 记 员 张昕颖 |
