|
（2013）浦刑初字第2468号 被告人马某，男。因本案于2013年1月31日被刑事拘留，同日被取保候审。 上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2013]2112号起诉书指控被告人马某犯信用卡诈骗罪，于2013年7月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员张瑾出庭支持公诉，被告人马某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，1、2009年3月，被告人马某向交通银行申领银联锦江之星信用卡金卡（卡号：6222530110098907）一张，额度为人民币（以下币种均为人民币）33,000元，后持卡透支消费、取现，2012年9月3日最后一次还款，共计透支本金32,884.33元，经银行多次催收超过三个月，被告人马某仍不归还。 2、2009年5月、2010年3月，被告人马某向光大银行申领高尔夫信用卡（卡号为：6226580005090671）一张、光大银行商旅白金信用卡（卡号为：4816990000775815）一张，额度为40,000元，后持卡透支消费、取现，分别于2012年9月4日、2012年7月27日最后一次还款，共计透支本金17,769.08元，后经银行多次催收超过三个月，被告人马某仍不归还。 3、2006年10月，被告人马某向农业银行申领万事达个人双币种信用卡金卡（卡号为：5200830000217627）一张，额度为60,000元，后持卡透支消费、取现，2012年6月15日最后一次还款，共计透支本金59,272.94元，经该银行多次催收超过三个月，被告人马某仍不归还。 4、2005年4月，被告人马某向中国银行申领长城企业服务主题信用卡（卡号为：5184763183348549）一张，额度为32，000元，后持卡透支消费、取现，2012年8月29日最后一次还款，共计透支本金17,933.54元，经该银行多次催收超过三个月，被告人马某仍不归还。 5、2011年9月，被告人马某向中国银行申领中银银联白金信用卡精英版（卡号为：6227885975226000）一张，额度为50,000元，后持卡透支消费、取现，2012年8月28日最后一次还款，共计透支本金5,294.91元，经该银行多次催收超过三个月，被告人马某仍不归还。 综上，被告人马某共计透支多家银行本金133,154.80元，案发后已归还大部分本金及利息。2013年1月31日，被告人马某被抓获归案，到案后如实供述上述犯罪事实。本院审理期间，被告人马某退赔了赃款人民币7,672.94元。目前，已退赔了全部的赃款。 上述事实，被告人马某在开庭审理过程中亦无异议，并有相关银行的报案书、信用卡申请材料、信用卡消费明细、催收记录、客户回单、存款回单、案发经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人马某以非法占有为目的，申领信用卡恶意透支，经银行催讨超过三个月仍拒不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。马某能如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生，可以减轻处罚，马某已退赔了全部的赃款，酌情从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人马某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币二万元（此款应在判决生效后一个月内缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 二、退赔的赃款人民币七千六百七十二元九角四分发还被害单位。 三、禁止被告人马某在三年内从事高消费活动。 （禁止令期限从判决生效之日起计算） 被告人马某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 丁晓青 审 判 员 石耀辉 人民陪审员 俞嗣荣 二〇一三年八月二十一日 书 记 员 陈 洁 |
