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山东省济南市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2013）市刑初字第181号 公诉机关济南市xx区人民检察院。 被告人吴xx，男，汉族，1xxx年xx月xx日出生于山东省济南市，初中文化，无业，住山东省济南市xx区xx镇xx庄xx号。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年12月14日被刑事拘留，2013年1月11日被逮捕。现羁押于山东省济南市看守所。 济南市市中区人民检察院以济市中检刑诉[2xxx]xx号起诉书指控被告人吴xx犯信用卡诈骗罪，于2013年4月18日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理，在庭审过程中，因被告人当庭对起诉指控的部分犯罪事实予以否认，于2013年5月15日依法转为普通程序审理了本案。后济南市市中区人民检察院于2013年7月29日以济市中检刑变诉[2xxx]xx号变更起诉决定书变更起诉。济南市市中区人民检察院指派检察员李xx出庭支持公诉，被告人吴xx到庭参加了诉讼。因需调取新的证据，公诉机关于2013年6月19日申请延期审理，同年7月18日恢复审理，现已审理终结。 济南市市中区人民检察院指控，被告人吴xx于2008年4月至2009年8月期间，在其妻子亓xx不知情的情况下，使用亓xx的居民身份证申办xx银行、xx银行信用卡，后在本市xx区山东xx公司济南分公司等地多次使用上述信用卡套取现金或消费。截止至案发，被告人吴xx使用以虚假的身份证明骗领的信用卡透支消费本金共计270543.25元。2008年9月至2008年12月期间，被告人吴xx申请办理xx银行、xx银行等三家银行信用卡，后被告人吴xx明知无归还能力，使用上述信用卡在本市xx区济南xx等地刷卡消费或者套取现金，后无力偿还欠款，经发卡银行多次催收，逃避银行催收，超过3个月仍不归还。截止至案发前，被告人吴xx恶意透支本金94217.20元。综上，被告人吴xx使用信用卡诈骗数额共计364760.45元。 2012年12月14日，公安人员在本市xx区xx宾馆将被告人吴xx抓获。 公诉机关就指控的犯罪事实向本院提交了如下证据：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述等。 公诉机关认为，被告人吴xx进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（四）项、第二款之规定，构成信用卡诈骗罪。 被告人吴xx对起诉指控的犯罪事实没有异议，未提出辩解意见。 经审理查明，被告人吴xx于2008年4月至2009年8月期间，申办了xx银行信用卡二张、xx银行、xx银行信用卡各一张，并在其妻亓xx（女，36岁）不知情的情况下，使用亓xx的居民身份证办理了xx银行信用卡二张、xx银行信用卡一张。后吴xx在明知没有还款能力的情况下，使用上述信用卡在本市xx区xx等地大量刷卡透支消费或套现，并在透支后改变联系方式逃避银行催收，经发卡银行多次催收后，超过3个月仍不归还。截止至案发，被告人吴xx使用以虚假的身份证明骗领的信用卡透支消费本金共计270543.25元，使用个人信用卡恶意透支本金共计94217.20元。 2012年7月23日，xx银行向公安机关报案，公安机关经侦查后，掌握了被告人吴xx使用xx银行、xx银行、xx银行进行信用卡诈骗的线索，于2012年12月14日在本市xx区xx宾馆内将被告人吴xx抓获。吴xx归案后，对司法机关已掌握的犯罪事实供认不讳，并主动供述了司法机关尚不掌握的其使用xx银行信用卡恶意透支的犯罪事实。吴xx在庭审过程中虽对起诉指控的部分犯罪事实予以否认，但在一审判决前又能如实供述。 上述事实有经庭审质证和查证属实的下列证据予以证实： 1、证人徐xx的证言，证实其系xx银行职工，其银行信用卡客户亓xx使用信用卡透支消费本金20566元，经银行工作人员多次催收，超过3个月仍不归还，银行联系亓xx时，亓xx称该卡系其夫吴xx使用亓xx身份证偷办的，实际是吴xx在使用该卡，其已无法找到吴xx； 2、证人王xx的证言，证实其系xx银行职工，其银行信用卡客户吴xx使用信用卡透支消费本金25640元，经银行工作人员多次催收，超过3个月仍不归还，吴xx电话号码已更换，但并未告知银行，银行已经很长时间无法联系上吴xx； 3、证人高xx的证言，证实其系xx银行职工，其银行信用卡客户亓xx使用信用卡透支消费本金249976元，经银行工作人员多次催收，超过3个月仍不归还，银行联系亓xx时，亓xx称该两张卡系其夫吴xx使用亓xx身份证偷办的，吴xx也有xx银行信用卡，尚欠本金58385元未归还，银行工作人员为此多次催收，但从来就没有与吴xx取得过联系，亓xx称她也找不到吴xx； 4、证人岳xx的证言，证实其系xx银行职工，其银行信用卡客户吴xx使用信用卡透支消费本金10191元，经银行工作人员多次催收，超过3个月仍不归还，银行从来就没有联系上过吴xx； 5、证人亓xx的证言，证实其系被告人吴xx之妻，吴xx偷用其身份证办理了xx银行和xx银行的信用卡，这些卡申办材料上的"亓xx"签名都是吴xx所留，这些卡都是吴xx在使用，吴xx自2004年下岗后就没有固定工作，2010年12月因为躲债离开了家，其一直找不到吴xx，直至银行工作人员来催收，其才得知自己名下有上述信用卡，2008年时，吴xx曾经多次要求跟其换手机号码用； 6、书证银行报案材料、信用卡申请资料、对账单一宗，证实被告人吴xx申办信用卡后透支使用，拖欠发卡银行本金未偿还的情况； 7、书证银行催收材料一宗，证实被告人吴xx透支后经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，发卡银行无法联系到吴xx的情况； 8、书证济南市公安局xx分局xx派出所证明，证实亓xx于2011年1月17日向公安机关报案称吴xx于2011年1月13日离开家中，无法联系，该所已将吴xx列为失踪人口； 9、公安机关工作记录，证实被告人吴xx的归案及供述情况； 10、被告人吴xx供述的犯罪时间、地点及经过与上述证据证实的情况均相吻合。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人吴xx使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大；使用信用卡恶意透支，数额较大，公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪成立。被告人吴xx因涉嫌信用卡诈骗罪归案后，能够如实供述自己的罪行，且主动供述了公安机关尚不掌握的同种罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（四）项、第二款、第六十七条第三款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第六条第一款、第二款第（一）、（三）项、第三款、第四款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下: 被告人吴xx犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月14日起至2020年12月13日止），并处罚金人民币五万元（罚金自判决生效之日起一个月内交纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正副本各一份。 （附：被告人吴xx信用卡诈骗一览表） 审 判 长 马金勇 审 判 员 陈 然 人民陪审员 孙 璇 二〇一三年八月二十六日 书 记 员 刘笑天 |
