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□ 法制网记者 刘子阳 法制网通讯员 徐忠 网上买来的银行卡、凭空消失的10万元、一张只写着“王小姐”的快递单……尽管犯罪嫌疑人万般狡猾,但棋高一着的经侦民警还是利用仅有的一点线索,成功侦破涉及北京、广东、浙江、海南、辽宁等25个省市的特大网售银行卡案,抓获犯罪嫌疑人6名,查获尚未出手的银行卡47套。据悉,这是公安部开展打击网上买卖银行卡专项行动以来,山东烟台警方破获的第一起特大网售银行卡案。 10万元被异地刷走 2014年11月,烟台市公安局开发区经侦大队接到一起“离奇”的报案。报案人王先生称,自己10月登录某论坛时弹出一个销售银行卡的窗口,为图方便,他通过弹窗上预留的QQ号码,联系购买了一张已开通网上银行功能的储蓄卡。卡主信息显示为一个陌生人李某,并附带李某的身份证以及用李某身份办卡时绑定储蓄卡的手机卡,共计花费600元。 不久后,王先生往这张储蓄卡中存入10万元。谁知当天上午存入,下午就发生了意外:储蓄卡还在王先生手中,卡里的钱却被人刷走了。这一幕,更像是隔空取物般的戏法。 受理此案后,烟台开发区经侦民警立即前往银行查询该储蓄卡的交易记录,发现款项是通过某第三方支付公司的签约商户——某超市移动POS机刷卡消费的。侦查员第一时间联系该第三方支付公司时,发现款项尚未打给超市。 由于受案初期掌握的证据不足以立案,烟台开发区警方此时无法对这笔款项采取强制措施,而按照该第三方支付公司的内部运作流程,延迟付款仅有1天期限限制,资金即将被转入超市账户。一旦这笔钱流出去,可能一去不复返。 为防止这种局面发生,烟台警方迅速向第三方支付公司声明,通过某超市POS机刷卡消费的10万元可能涉嫌赃款,要求延迟支付。一番努力下,第三方支付公司终于答应延迟支付,为下一步的侦查赢得了时间。 侦查员从第三方支付公司调取那家超市的预留信息后发现,这家超市位于江苏省南通市开发区,并且留有联系方式,商户POS机同时绑定了一个银行账户。民警进一步核实发现,南通没有与超市预留信息一致的地址,通过搜索分析,绑定账户开户行信息也与实际不符,可以确定,这家超市申领POS机的资料全系造假。 取得相关证据后,烟台开发区公安分局正式立案侦查。由于犯罪嫌疑人预留的信息全系造假,短期内抓获犯罪嫌疑人的可能性较小,办案民警遂确立了追赃先行的办案思路。继续搜集证据后,侦查员赶往第三方支付公司,依法先行扣押了这笔款项。 假装买卡引蛇出洞 “钱最后必然到达售卡人手中,查到钱的最终流向,也就确定了售卡人”。顺利为受害人挽回了全部损失后,烟台开发区警方决定,将办案目标调到如何抓获犯罪嫌疑人上来。 |
