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法制日报 武汉：警方破首起POS机非法套现案
据悉，2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合出台司法解释规定，使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。 今年，全国各地对银行卡犯罪加大了打击力度。3月1日，武汉市公安局经侦处接到一封群众的匿名举报信称，去年以来，位于该市洪山区广埠屯的一个手机售卖点，有人持银行的POS机对信用卡非法套现，数额较大。 武汉警方对此举报线索非常重视，抽调精兵强将，成立侦查专班迅速展开调查。专班民警身着便衣，悄悄贴近该售卖点，秘密观察发现，举报的内容属实。 民警并未贸然行动，而是兵分多路，深入市内其他POS机使用相对集中的重点部位走访调查，又收集到一批有价值线索，发现这是一个有组织、有分工的利用银行POS机大肆非法套现的作案团伙，除广埠屯一个窝点外，他们还以电器经营部、服装经营部、副食批发部、建材经营部、涂料经营部等种种名义从银行申领POS机，在江岸区合作路某广场、江汉区解放大道某广场租房作为窝点作案。 3月9日下午，专班民警全体集结，分成3个抓捕组，同时向广埠屯、合作路、解放大道展开抓捕行动。当日，查获用于套现的POS机6台，银行卡100余张，刑事拘留嫌犯8人。 民警审查发现，这个团伙至2009年12月，套现资金达3.4亿余元。他们除了对前来套现的“顾客”收取套现金额0.5%-1%的手续费，其自身也通过种种方法办很多信用卡，以卡套现，再将现金拿出去高额放贷牟取暴利。 武汉警方因此提醒社会大众，不要轻信此类团伙提供的“养卡”服务，不要将信用卡转至他人手中使用，防止他人复制伪造、恶意透支而带来不必要的经济损失甚至法律责任。 |
