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4月13日，多位深圳P2P网贷平台人士向媒体表示，其所在平台已经收到了深圳经侦下发的《互联网借贷平台公司基础信息登记表》。 记者看到，这张登记表上包括了平台工商信息、股东信息、主要业务岗位负责人信息等基本信息；用户数、代收金额、标的类型等经营信息；支付账号、服务器供应商、平台担保公司等托管运行信息。 而根据《人民日报》报道，近日针对当前经济金融领域犯罪多发态势，公安机关将与有关部门密切配合，集中开展互联网金融风险专项整治，严厉防范、严厉打击证券期货领域、地下钱庄、金融诈骗等犯罪活动，坚决维护资本市场秩序和金融管理秩序。 据了解，2015年我国金融犯罪案件频发，一些网络借贷平台由于缺乏标准、缺乏监管，极易被不法分子利用以高息回报为诱饵进行非法集资。P2P、融资担保等领域非法集资犯罪呈井喷式爆发，去年上升48.8%。 业内人士指出，此次深圳公安部门摸底P2P网贷行业，尚属国内首次。与民间第三方监测平台和协会相比，公安部门显然更具司法监管色彩。此前，网贷平台一般只有在发生兑付风险或恶性跑路事件时，公安机关才会介入。而此次摸底，显然属于事前监管范围。 虽然上述表格并未涉及到母公司除主营业务之外涉及的投资业务、关联公司的设立与逾期率、坏账率等经营数据，但已经可以大致掌握平台有无设立资金池之嫌、自营资金是否隔离等信息。 而这或许与近期P2P网贷平台频现倒闭危机相关。网贷之家月报数据显示，截至3月底，全国共出现1490家问题平台，跑路型、提现困难型、停业型、经侦介入型问题平台分别为782家、393家、295家和20家，分别占比52.48%、26.37%、19.80%和1.34%，跑路平台占比超过五成。 对此，北京盈科（上海）律师事务所经济犯罪法律事务部执行主任、高级合伙人康烨律师接受《国际金融报》记者采访时表示，公安机关介入P2P网贷行业监管，长期来看P2P行业会形成分化，合规的平台会有长足发展，违规的伪互联网金融平台将更容易被识别出。未来P2P平台应加强合规自律，对可能存在的合规风险要主动与行业协会、监管部门反映。 康烨同时向记者表示，公安部门严格监管和打击违法犯罪是必须、及时的，也回应了社会的需要。但司法部门要谨慎、理性执法，避免暴风骤雨式的运动式执法，“文明理性的司法也是培育互联网金融行业良性生态环境的重要组成部分。” |
